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建行德州德兴支行成功堵截涉赌涉诈资金交易，保住客户3万元

EUU4ra 2026-01-13

近日，建行德州德兴支行凭借严谨的风险防控意识与高效的警银联动机制，成功堵截一起涉赌涉诈资金交易，为客户守住3万元资金安全，用实际行动彰显了国有大行的责任与担当。为避免客户资金流失，工作人员以“需进一步核实账户信息”为由巧妙稳住客户，同时立即启动警银联动机制，联系当地反诈中心请求协助。

近日，建行德州德兴支行，依靠严谨的风险防控意识，利用高效的警银联动机制，成功堵截一起涉赌涉诈资金交易，为客户守护住3万元资金安全，以实际行动彰显了国有大行的责任与担当。

当日下午时分，有一名中年模样的客户，匆忙地走进了该行的营业大厅，他十分急切地要求办理一项 3 万元的转账业务，声称自己需要支付所谓的“网络投资保证金”。经办的柜员严格依据规定开展“三问一查”，在询问收款方身份的时候，在询问投资项目具体细节的时候，发现这位客户言辞闪烁不定，对于投资平台名称、收益模式等关键信息含糊其辞不肯明确说明，并且情绪略微显得急躁，还不断地催促要加快办理的速度。客户这样异常的表现立刻引起了柜员的高度警惕，在第一时间就把情况上报给了营运主管。

主管来到现场之后，一面很有耐心地去安抚客户的情绪，一面迅速地去调取那个客户账户的交易明细来核查，查看到其账户在最近这段时间有多笔从异地陌生账户而来的小额零散入账，并且在当日还曾经多次尝试着向不同的陌生账户去转账，其交易特征跟涉赌涉诈资金流转的模式极为吻合。为了防止客户资金出现流失的情况，工作人员以“需要进一步核实账户信息”作为理由巧妙地稳住客户，与此同时马上启动警银联动机制，联系当地的反诈中心去请求给予协助。

反诈民警快速赶到现场，依据银行给出的交易疑点，凭借专业分析，向客户细致地剖析了“虚假投资”类诈骗的典型整套手法，揭露了诈骗分子用“高息回报”当作诱饵来诱导投资的骗局实质。这时客户才猛然觉醒银行电话诈骗案例，承认自己受网络平台宣传误导银行电话诈骗案例，之前已向该平台小额充值且收到虚假返利，正打算追加投资。最终，客户确定放弃转账操作，对银行工作人员的负责态度以及专业判断深表感激。

据了解，中国建设银行德州德兴支行一直把反赌反诈工作放在关键位置，通过常态化进行反诈培训，优化“系统预警 + 人工核验”双重防控流程，深化警银联防机制，持续提高员工风险识别能力。此次成功拦截，正是该银行扎实推进反诈工作的鲜活体现。接下来，该银行会继续筑牢金融安全防线，通过网点宣传、案例讲解等多种方式普及反诈知识，全力守护群众的“钱袋子”。

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