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起底“德信资本”：披着合规外衣的资金盘，130亿骗局的“借尸还魂”

反诈老王2026-01-28

冒用国际知名交易商名义，以“资金平移”为饵，一场精心策划的金融围猎正瞄准急于回本的投资者。

2025年6月，一个名为“DGCX 鑫慷嘉”的资金盘轰然崩盘，卷走约130亿人民币资金，超过200万投资者血本无归。然而，该骗局并未终结，而是在短短两个月后迅速“换壳重生”为“德信资本”，并公然冒用澳大利亚合规经纪商VT Markets的名义，继续编织新的骗局。

近期，VT Markets官方发布紧急声明，揭露“德信资本”与其前身“DGCX鑫慷嘉”实为同一诈骗团伙运作，并严正声明从未与此类平台有任何合作。

“德信资本”并非凭空出现。其前身“DGCX鑫慷嘉”是一个典型的庞氏骗局与传销架构的结合体。

该平台曾盗用迪拜黄金与商品交易所的名义，以投资石油、黄金为幌子，承诺日息1%-2%的惊人回报，通过发展下线的传销模式疯狂吸金。

该骗局在2025年6月底崩盘。平台创始人甚至在跑路前于群聊中公开嘲讽受害者，称“我只是拿走了你们不属于符合你们智商的财富”，气焰极为嚣张。

崩盘后，诈骗团伙并未消失。他们迅速注册了“香港德信资本有限公司”，于2025年8月1日完成注册，无缝衔接地推出了新平台“德信资本”。

这一次，他们选择了更具欺骗性的策略：不再冒充遥远的迪拜交易所，转而冒用投资者更易查证、在澳大利亚等国受监管的知名经纪商VT Markets 的名义。

与前身简单粗暴的高息诱惑相比，“德信资本”的骗术进行了“升级”，更具迷惑性。其核心套路分两步走，精准收割前一轮骗局的受害者。

第一步，编织“平移”谎言。在“DGCX鑫慷嘉”崩盘后，诈骗分子立即散播消息，谎称该平台已与VT Markets达成“特殊合作”，可为受损投资者提供“资金平移”服务，将原有账户资金转移至“安全合规”的VT Markets新账户。

第二步，设置缴费门槛。要完成这一“平移”，受害者被要求向新平台“德信资本”支付最低200美元的所谓“启动费用”或“激活费用”。这实质上是利用投资者急于挽回损失的心理，进行的二次收割。

VT Markets已于2026年1月20日发布官方声明，严正澄清：该公司从未与“DGCX鑫慷嘉”或“德信资本”存在任何形式的合作、授权或业务往来，所谓“资金平移”纯属子虚乌有的诈骗谎言。

尽管更换了名称和背书对象，“德信资本”在骨子里依然继承了前身的所有欺诈基因。其主要特征与运作手法如下表所示：

特征维度	“DGCX鑫慷嘉”骗局模式	“德信资本”的延续与变化
承诺收益	承诺日息1%-2%，年化收益率高达365%以上。	可能以“跟单盈利”、“高胜率策略”等较隐蔽话术替代直接保本保息。
资金载体	要求投资者使用USDT（泰达币）入金和结算，利用其跨境特性规避监管。	极有可能沿用加密货币渠道，以逃避资金监管和追踪。
推广模式	设立多层级“军事化”传销架构，通过高额奖励激励拉人头。	很可能继续依赖线下熟人推广和线上社群裂变，发展下线。
信用背书	盗用“迪拜黄金与商品交易所”名义，伪造与国企合作文件。	冒用受国际监管的合规经纪商VT Markets的名义，伪造合作声明。
崩盘前兆	设置提现障碍，如要求缴纳“税款”、排队提现、收取高额手续费等。	手法类似，任何阻碍自由提现的要求都是危险信号。